申请资格人：投保人、被保险人

申请时间：合同有效期内

应备文件：

1.第二投保人业务申请书

2.投保人有效身份证件

注意事项:

1.《第二投保人业务申请书》须由投保人、被保险人签名确认。

2.本项目适用于投保人与被保险人非同一人的保险合同。指定第二投保人需投保人亲访办理，或在投保人、被保险人签名一致的前提下，投保人手持已经签名的《第二投保人业务申请书》拍照留影后委托销售服务人员办理。

3.在发生符合指定第二投保人约定情形前，若办理投保人变更，或重新办理了指定第二投保人申请，则原指定第二投保人申请将视为自动取消。新投保人可以重新办理指定第二投保人申请。

2. 如需变更，也可直接拨打我们的客服热线：95545；或通过网上办理。我要变更

3. 申请通讯信息变更的，则投保人名下所有保单通讯信息同时变更。

4. 须详细、真实、清晰地填写地址和邮政编码。

申请时间：合同有效期内

申请资料：基本资料变更申请书、银行卡/折复印件和保险费银行自动转账付款及自动转账领款授权书、代办人身份证件和委托书（如由他人代办）

注意事项：

1. 投保人签名；

2. 变更交费账号为被保险人账号和变更被保险人领款账号时，同时需被保险人签名；

注意事项：

1. 投、被保险人签名；

2. 如原投保人身故，保单现价在无需公证范围内，需提供原投保人所有法定继承人（第一顺序）或所有遗属继承人填写的《变更投保人声明书》及原投保人所有法定继承人（第一顺序）或所有遗属继承人的有效证件。

3. 新投保人对被保险人须有可保利益。变更投保人时，申请书中的“投保人”栏仍由原投保人签署，新投保人在申请书的“变更投保人”栏留存签名。

4. 变更投保人时，保险合同中如有投保人豁免险的险种，该附加合同需同时申请终止。

5. 有保单贷款或垫交的保单变更投保人，原投保人需先偿还保单贷款或垫交才能变更投保人。

6. 若保单与万能险保单存在关联关系的，变更投保人后，原保单关联关系自动终止，新投保人可重新提交新增关联关系申请。

申请时间：保单有效期内

申请资料：保单贷款/还款申请书、投保人和被保险人有效身份证件、银行卡/折复印件、 保单贷款借据

注意事项：

1. 投保人、被保险人签名；

2. 保险合同需累计有现金价值或账户价值；

3. 在申请理赔和各种支付时，如有未清偿的保单贷款和垫交保费，理赔款和各种支付需优先用于部分或全部清偿贷款和垫交保费的本息；

4. 未清偿的保单贷款本息超过或等于保险合同的现金价值时，该保险合同效力自动中止；

保单还款

申请时间：合同有效期内

申请资料：保单贷款/还款申请书、银行卡/折复印件、代办人身份证件和委托授权书（如由他人代办）

注意事项：

1. 投保人签名；

2. 保单还款含偿还客户主动申请的贷款和偿还保单自动垫交的贷款；

3. 贷款和还款不可同时申请；若保单有贷款申请，贷款起息日的下一个自然日后才可受理还款申请；若保单有还款申请，须终止或完成还款申请后才能受理贷款申请。

申请时间：合同有效期内

备注：

1.若保单周年日宽限期内且生存金或年金已支付，需要将生存金或年金收回后方可办理。

2.月交件：首年度第1个月非犹豫期除外。

申请时间：

长期附加险：合同有效且在保单周年日前30天；

短期附加险：合同有效期内（宽限期除外）

申请资料：保险计划变更申请书、健康及财务告知书、代办人身份证件和委托书（如由他人代办）

注意事项：

投、被保险人签名。

只接受短期附加险增加保额申请

终止附加险：

申请时间：合同有效期内。

申请资料：保险计划变更申请书、投保人有效身份证件、代办人身份证件和委托书（如由他人代办）

注意事项：

1. 投保人签名；

2. 若此项变更在保单犹豫期内，必须提供保险合同原件（若客户持有的是电子保单，可不提供保险合同）；

附加险减少保额：

申请时间：合同有效期内

申请资料：保险计划变更申请书、投保人有效身份证件、代办人身份证件和委托书（如由他人代办）、银行卡/折复印件

注意事项：

1. 投保人签名；

2. 若此项变更在保单犹豫期内，必须提供保险合同原件（若客户持有的是电子保单，可不提供保险合同）。

1. 投、被保险人签名；

2. 豁免类产品、一年期险种中止后不得复效；

3. 如有保单贷款和保费自动垫交，保单复效时需同时归还保单贷款本息和保费自动垫交的本息；

4. 复效同时可申请终止附加险、主险和附加险减少保额；变更后的保险计划需符合申请时投保规则。

当您（投保人）需要终止保险保障时，您可以申请解除保险合同，保险合同的效力自我们收到解除合同申请书之日24时终止。

申请时间：保单效力终止前

投保人：投保人

申请资料：

1. 保险合同解除通知书

2. 投保人的有效身份证明文件

3. 投保人的银行卡/折复印件

4. 保险合同原件（若您持有的是电子保险合同，可不用提供）

5. 委托代办的，还需您填写委托书和提供代办人的有效身份证件

办理方式：

· 亲临我司

您可携带上述的申请资料亲临我司办理。

· 联系我司服务营销人员/委托他人

您可联系我司服务营销人员/委托他人办理。

· 登录我司官微

如果是网上投保的保险合同，您可通过登录“中英人寿官微-服务平台-保单服务-保单变更-解除合同（犹豫期外）”办理。

· 致电我司客服热线95545

如果是网上投保或电话投保的保险合同，您可通过致电我司客服热线95545办理。

温馨提示：

1. 解除保险合同可能会遭受一定的经济损失，请您慎重考虑。

（1）若您的保险合同为传统型保险产品，我们自收到解除合同申请且审核通过后向您退还该保险合同的现金价值。现金价值通常指解除保险合同时，根据精算原理计算的、由我们退还的那部分金额。

（2）若您的保险合同为万能型保险产品，我们自收到解除合同申请且审核通过后的首个工作日按最近已公布的结算利率结算您的保险合同账户价值，并按条款约定的退保费用比例收取退保费用后向您支付退保金。

（3）若您的保险合同为投资连结保险产品，我们自收到解除合同申请且审核通过后按下一个资产评估日的投资单位卖出价结算您的保险合同账户价值，并按条款约定的退保费用比例收取退保费用后向您支付退保金。

2. 若您的保险合同存在尚未领取的生存保险金/年金且应支付给被保险人时，需被保险人同时办理领取生存保险金/年金。

3. 若您的保险合同存在尚未清偿款项（包括保险费垫交、保单贷款或其他未还款项及相应利息等），我们需从退保金中扣除上述欠款。

4. 如果您提交的申请资料不齐全，我们自收到申请资料后的2个工作日内向您发出业务通知单，一次性告知您需补充的所有材料。如果您提交的申请资料齐全，我们自收到申请资料后的5个工作日内完成处理，并通过银行转账的方式向您支付退保金。

犹豫期内解除合同：

若您（投保人）所购买保险产品的合同条款有犹豫期约定，在犹豫期内您可以申请撤销保险合同，我们将无息退还您已交的全部保险费。但如果您购买的是投资连结保险产品，以保险合同的条款约定为准。

申请时间：犹豫期内

投保人：投保人

申请资料：

1、保险合同解除通知书

2. 投保人的有效身份证明文件

3. 投保人的银行卡/折复印件

4. 保险合同原件（若您持有的是电子保险合同，可不用提供）

5. 委托代办的，还需您填写委托书和提供代办人的有效身份证件

办理方式：

· 亲临我司

您可携带上述的申请资料亲临我司办理。

· 联系我司服务营销人员/委托他人

您可联系我司服务营销人员/委托他人办理。

· 登录我司官微

如果是网上投保的保险合同，您可通过登录“中英人寿官微-服务平台-保单服务-保单变更-解除合同（犹豫期内）”办理。

· 致电我司客服热线95545

如果是网上投保或电话投保的保险合同，您可通过致电我司客服热线95545办理。

温馨提示：

如果您提交的申请资料不齐全，我们自收到申请资料后的2个工作日内向您发出业务通知单，一次性告知您需补充的所有材料。如果您提交的申请资料齐全，我们自收到申请资料后的5个工作日内完成处理，并通过银行转账的方式向您支付犹豫期退保金。

增加万能险期交保险费及保险金额：

申请时间：合同有效期内，具体以各产品条款约定为准

申请资料：投连万能变更申请书、健康及财务告知书、代办人身份证件和委托书（如由他人代办）

注意事项：

1. 投、被保险人签名；

2. 合同缓交期内不接受本项目。

减少万能险期交保险费及保险金额：

申请时间：合同有效期且在保单周年日前30天

申请资料：投连万能变更申请书、代办人身份证件和委托书（如由他人代办）

注意事项：

1. 投保人签名；

2. 若此项变更在保单犹豫期内，必须提供保险合同原件；

申请时间：合同有效期内

申请资料：投连万能变更申请书、投保人有效身份证件、银行卡/折复印件、代办人身份证件和委托书（如由他人代办）

注意事项：

1. 投保人签名。

申请时间：合同缓交期内

申请资料：投连万能变更申请书、代办人身份证件和委托书（如由他人代办）

注意事项：

1. 投保人签名；

2. 缓交期内曾申请降低期交保费，结束缓交时按降低后的保费补交所有欠交的保费；

3. 取消保险费缓交期的同时，可申请复效附加险，收取保费如下：长期附加险所收取的费用为所有欠交的期交保费；

4. 保险费缓交期间，允许投保人无息补交应交未交的期交保险费以结束保单缓交状态。

申请时间：合同缓缴期内
申请资料：投连万能变更申请书、代办人身份证件和委托书（如由他人代办）

注意事项：

1. 投保人签名；

2. 申请补缴万能险期缴保费，可选择补缴一期或多期期缴保费，补缴的总期数应少于结束缓缴需补缴的总期数；

3. 补缴后保单仍处于缓缴期状态；

4. 缓缴期内曾申请降低保费的保单，按降低后的保费收取补缴的期缴保费。

申请时间：合同有效且在保单满期前30天内，或合同满期后

申请资料：保单权益变更申请书、投保人、被保险人、满期金受益人的有效身份证件、代办人身份证件和委托书（如由他人代办）、保险合同原件（电子保险合同或办理附加险满期金领取除外）。

注意事项：

1. 投保人、被保险人、满期金受益人签名；

2. 在给付满期金时，若保单存在贷款、垫交保费或其他未还款项及相应的利息，应先扣除上述款项及利息后，余额再支付；

3. 保险合同满期后，保险责任终止，客户未申领的满期金将无息存放在公司；

4. 如满期金领取时有未支付的生存金/年金，需一同办理申请领取。

申请时间：合同有效期内

申请资料：保单权益变更申请书、代办人身份证件和委托书（如由他人代办）

注意事项：

1.投保人签名。

2.累积生息变更为直接领取时，需先将累积生息的红利本金及利息全部领取；由直接领取改为累积生息时，需先将产生的红利全部领取，如未领取则无息存放在我司。

3.红利存在万能账户关联关系的，不允许办理红利领取方式变更。

申请时间：

生存金/年金领取方式：合同有效期内且在生存金/年金最后一次派发日前

生存金/年金领取频率：合同有效期内且生存金/年金派发日前

申请资料：保单权益变更申请书、代办人身份证件和委托书（如由他人代办）

注意事项：

1. 变更申请书须由投保人签名同意；

2. 生存金/年金领取频率有年领和月领两种方式，客户可根据条款规定申请变更；

3. 累积生息变更为现金领取时，需先将累积生息的生存金/年金本金及利息全部领取；由现金领取改为累积生息时，需先将产生的生存金/年金全部领取，如未领取则无息存放在公司；

4. 生存金/年金存在万能账户关联关系的，不允许办理生存金/年金领取方式变更。

一、申请办理保全业务时应备的文件 

1、本公司制定认可的格式化申请书；

2、相关人员的身份证件；

3、其他相关证件和公司所需资料。

二、申请途径：

1、客户委托代理人至营销服务部或代理机构柜台申请办理；

2、客户本人或客户委托代理人以外的其他人至公司申请办理；

3、客户本人致电中英客服热线95545办理；

4、登陆中英官网的个人空间进行变更或提交变更申请；

5、登录我司官方微信中英人寿登录中英I万家进行变更或提交变更申请

三、委托代办规定：

1、 委托专门负责该保单服务的代理人(简称服务代理人)应提供的单证：

一般应备文件

2、委托其他人员时应提供的单证：

 一般应备文件

被委托代办人身份证原件

委托授权书

四、各项变更应符合的基本要求：

1、保全业务的申请人应为本公司规定的有权申请人；(详请向您的代理人咨询或致电我们的全国统一客服热线：95545咨询) ；

2、客户已签保单回执（犹豫期撤销保险合同除外）；

3、保全业务申请需递交本公司规定的申请文件；

4、需符合本公司规定的办理期间：(详见保全作业应备文件及申办时间一览表)；

5、所有变更申请应符合投保规则的要求；

6、豁免保险费发生后，本公司不接受主合同和附加合同变更保险金额的申请；

7、若保单投保人身故，保单的所有变更，其提起人为原投保人的法定继承人和被保险人，如被保险人为未成年人，则提起人为被保险人的监护人。

五、申请书填写：

1、变更申请书必须有申请人(参见各变更项目的申请人要求)。如由第三方代办人代办，则第三方代办人也需签名；

2、变更申请书应填写部分必须“正确”、“完整”，并必须填写：保险单号码、申办日期、申请人签名、代办人签名、申办项目；若有更改，则需要客户签名确认；

3、需被保险人签名确认的变更项目，如被保险人为未成年人，由被保险人的法定监护人签名确认 ；

4、填写时必须用黑色、蓝黑色钢笔或签字笔在申请书上逐项填写，若有增删涂改，应由申请人签名确认；

5、若申请人不能阅读并理解变更申请书、转账授权书、委托授权书（如由他人代办）、健康及财务告知书和条款内容及亲笔在相关处签名，须在相关签名处摁一红色右手拇指指纹，并加见证人签名，见证人需为非保单投保人、被保险人、受益人和代理人的其他人员。